Cursuri de Calificare Reconversie Profesionala

Descrierea ocupatiei

Economistul coordonare trezorerie se ocupa de operatiunile specifice urmaririi si gestionarii resurselor bancii (structura, sume), calculul si asigurarea necesarului de lichiditate pe termen scurt (urmarirea conturilor curente), inclusiv monitorizarea rezervei minime obligatorii. De asemenea, in atributiunile sale intra si realizarea politicii bancii in ceea ce priveste nivelul ratelor dobanzii si asigurarea relatiei cu Banca Nationala a Romaniei (BNR) privind raportarile referitoare la resursele si plasamentele bancii si anume Bilantul Masei Monetare (BMM), Resurse si Plasamente, lista ratelor dobanzii practicate, Rezerva Minima Obligatorie (RMO).

Competentele proprii acestei ocupatii au in vedere analiza, verificarea si intocmirea de documente de urmarire si gestionare a resurselor bancii in conformitate cu politica acesteia si cu reglementarile in vigoare.

Ocupatia este foarte complexa deoarece implica cunostinte aprofundate de contabilitate bancara (plan de conturi, continut, functionalitate), norme si reglementari ale BNR si ale altor institutii cu atributiuni de control care trebuie respectate cu strictete. Un alt aspect important este cel legat de acuratetea si corectitudinea intocmirii documentelor pentru organismele de control, deoarece in caz de erori banca poate fi penalizata, ca atare responsabilitatea este foarte mare. Responsabilitatea pe care o incumba ocupatia este data si de faptul ca deciziile importante ale bancii se bazeaza si pe analizele si situatiile intocmite in acest departament. De asemenea, cei care ocupa un astfel de post in banca trebuie sa aiba cunostinte economice solide, in special macroeconomie si modele de politici monetare, sa aiba capacitate

de analiza si sinteza, atentie si profesionalism, mai ales in efectuarea plasamentelor, altele decat cele in credite. Responsabilitatea ocupatiei deriva si din competentele de management al necesitatii de lichiditate in lei (ROL) si valute in concordanta cu politica bancii si cu normele bancare. Complexitatea ocupatiei impune, de regula, ca in departamentele de trezorerie ale bancii sa lucreze mai multe persoane avand ocupatia de economist coordonare trezorerie, atributiunile fiecaruia fiind stabilite in functie de marimea si complexitatea bancii sau a sucursalei (sucursalelor si agentiilor). Atributiuni specifice de trezorerie sunt si la nivelul sucursalelor mai mari ale bancilor (in general, judetene), care de regula coordoneaza sucursale sau agentii mai mici.

Persoanele care au functie de conducere in sucursalele judetene trebuie sa fie competente si in domeniul trezoreriei, mai precis sa monitorizeze evolutia, excedentul si deficitul de resurse, incadrarea acestora pe grupe, termene si categorii si sa analizeze si sa cunoasca la un nivel corespunzator piata zonei respective (judet/e). Responsabilii departamentelor de trezorerie trebuie sa inteleaga, sa implementeze si sa aplice corect procedurile curente prevazute de normele interne si ale reglementarilor emise periodic de BNR sau ale unor reglementari emise de alte institutii abilitate.

Datorita informatizarii pe scara din ce in ce mai larga a tuturor activitatilor bancare, economistul coordonare trezorerie trebuie sa aiba competente in utilizarea tehnicii de calcul in ansamblu, a programelor informatice specifice si sa gestioneze si sa regaseasca un volum imens de informatii.